Arten von Anlagen - ihre Vor- und Nachteile bei der Diversifikation

Sicher wissen Sie, wie Diversifikation Ihre Anlagen sicherer macht, die negativen Auswirkungen der Volatilität verringert und die Gewinne steigert. Ein diversifiziertes Portfolio besteht aus verschiedenen Vermögenswerten (häufig aus verschiedenen Industrie- und Industriesektoren) und ist nicht direkt vom Zustand eines dieser Vermögenswerte abhängig. Es umfasst auch verschiedene Arten von Anlagen: Aktien, Anleihen, Immobilien, Metalle, natürliche Ressourcen, Währungen usw..

Aufgrund der Besonderheiten sind einige Arten von Anlagen riskanter als andere. Beispielsweise sind Anleihen traditionell stabil, erzielen aber über große Entfernungen keine so hohen Renditen wie Aktien. Der Aktionär muss jedoch ständig die Höhen und Tiefen des Wertes erleben.

Schauen wir uns einige Arten von Investitionen einzeln an und erläutern die Vor- und Nachteile der einzelnen.

Bestände

Technisch gesehen ist Aktienbesitz das Eigentum des Teils des Unternehmens, der sie ausgegeben hat. Für diejenigen, die gerade erst anfangen oder in Aktien investieren möchten (und nicht nur), ist dies notwendig Finden Sie einen zuverlässigen Online-Broker. Da es unmöglich ist, Aktien ohne sie unabhängig zu handeln. Suchen Sie nach einer praktischen Plattform und vergessen Sie nicht die Weiterbildung. Ohne Seminare, Forschung, Bildungsprogramme und Meisterklassen ist es schwierig und rücksichtslos, in Zukunft mit guten Gewinnen zu rechnen.

Vorteile einer Anlage in Aktien:

• Sie sind einer der Eigentümer des Unternehmens.
• Der Kauf von Aktien ist eine Gelegenheit, die Inflation mehrmals zu überholen.
• Aktien sind eines der profitabelsten klassischen Anlageinstrumente..
• Aktienhandel ist einfach – haben Sie nur einen Computer, das Internet und Wissen.
• Aktien sind eine passive Einkommensquelle.
• Möglichkeit, Dividenden zu erhalten.

Nachteile einer Anlage in Aktien:

• Der Kauf von Aktien ist immer riskant – es gibt keine Garantie für eine Rückerstattung.
• Der Wert einzelner Vermögenswerte wächst und fällt ständig, und für eine ruhige Beobachtung solcher Sprünge benötigen Sie gute Nerven (oder Vertrauen, das durch Wissen und Erfahrung bestätigt wird)..

Fesseln

Arten von Investitionen können sicherlich nicht ohne Anleihen auskommen. Anleihen ähneln im Allgemeinen Krediten. Nur diese Darlehen werden von Ihnen ausgegeben. Beim Kauf müssen Sie Geld an die Regierung, das Unternehmen oder die juristische Person überweisen, die die Anleihen ausgibt. Im Gegenzug erhalten Sie während der Laufzeit der Anleihen Zins- oder Couponzahlungen.
Anleihen sind nicht so volatil wie Aktien, bieten aber auf lange Sicht weniger Gewinn. Darüber hinaus sind sie in der Sicherheit Banksparkonten unterlegen. Die Benchmark für die Bewertung von Anleihen ist das Risiko. Je niedriger die Zuverlässigkeitsbewertung eines Vermögenswerts ist, desto höher ist der Prozentsatz, den er als Ausgleich für das Risiko zahlt..

Vorteile einer Anlage in Anleihen:

• Der Vermögenspreis schwankt nicht so stark wie der Aktienkurs.
• Es ist möglich, Anleihen zu finden, die ein relativ stabiles Einkommen erzielen.

Nachteile einer Investition in Anleihen:

• Auf lange Sicht bieten sie nicht so hohe Renditen wie Aktien..
• Anleihen verlieren mit steigenden Zinsen an Wert.
• Die Anleiherenditen sind stark von der Inflation abhängig. Wenn Sie eine Rendite von 3% auf die Anleihe erhalten und zu diesem Zeitpunkt die Inflationsrate auf 4% gestiegen ist, beträgt Ihre Rendite tatsächlich -1%.

Investmentfonds und ETFs

Börsen- und Investmentfonds sind ausgezeichnete Arten von Anlagen zur Diversifizierung und zum Ausgleich des Anlageportfolios. Vermögenswerte werden einfach und schnell online vom ausstellenden Unternehmen erworben. Fonds bündeln das Geld vieler Anleger und investieren damit nach ihrer eigenen Strategie. Sie sind in Aktien, Anleihen, Immobilien, Währungen und anderen Bereichen investiert.

Der Handel und die Neubewertung von ETFs erfolgen den ganzen Tag über und von Investmentfonds nach deren Abschluss. Investmentfonds bieten Anlegern die Wahl zwischen aktiver oder passiver Beteiligung am Handel. Und wir haben bereits über die Vor- und Nachteile von ETF geschrieben Hier und Hier.

Vorteile einer Anlage in ETFs und Investmentfonds:

• Diese Art von Vermögenswerten unterstützt die Prinzipien der Diversifikation und deckt den Markt weitgehend ab.
• ETFs haben eine niedrige Einstiegsschwelle, sie sind beispielsweise im Vergleich zu einigen Aktien billig genug.

Nachteile einer Anlage in ETFs und Investmentfonds:

• Das Risikoniveau eines Fonds hängt von den von Ihrem Fonds gewählten Anlagen ab..
• Es ist schwierig, Fonds untereinander zu recherchieren, zu verfolgen und zu vergleichen, da sie häufig nur das Nettovermögen ihres Vermögens offenlegen. Geringe Transparenz.

Internationale Fonds

Die Anlage in einzelne Aktien oder Anleihen ausländischer Emittenten ist in Bezug auf die Verfügbarkeit nicht so einfach wie in russische Aktien. Für eine breite Diversifizierung können jedoch Optionen mit Fonds in Betracht gezogen werden, die die globalen Märkte abdecken. Zum Beispiel Vargards Total World Stock Index Fund. Wenn Sie in die Volkswirtschaften einzelner Regionen oder Länder investieren möchten, gibt es Fonds wie den Asia Pacific Fund oder den Fidelity Emerging Markets Fund. Die meisten Anleger müssen internationale Investitionsmöglichkeiten prüfen, wenn sie über eine Diversifizierung ihres Vermögens nachdenken..

Vorteile einer Anlage in internationale Fonds:

• Wenn Sie außerhalb der Russischen Föderation investieren, entdecken Sie eine Reihe vielversprechender Möglichkeiten.
• Sie machen das Portfolio weniger abhängig von der Volatilität der lokalen Märkte und machen es daher stabiler.

Nachteile einer Anlage in internationale Fonds:

• Der Wert des Fonds oder des gesamten Marktes, in den Sie investiert haben, kann von der politischen Situation des Landes abhängen.
• Viele Länder verwenden andere Berichtsstandards als Russisch, was die Arbeit möglicherweise erschwert..

P2P-Kreditvergabe (Kreditvergabe von Person zu Person)

Wenn Sie jemandem bei Interesse Geld leihen möchten, haben Sie direkten Zugriff auf P2P-Kreditdienste. Einfach ausgedrückt ist P2P so, als würde man einem Nachbarn 1.000 Rubel ausleihen und ihm dafür einen Prozentsatz abnehmen, nur online. P2P-Kredite sind kein klassisches und standardmäßiges Anlageinstrument, sie haben jedoch auch das Recht, in die Arten von Anlagen einzusteigen, um das Portfolio zu diversifizieren. Kredite an andere Personen über Internetportale sind eine Möglichkeit, ihre Investitionen zu ergänzen, da sich dieser Bereich derzeit in Russland aktiv entwickelt.

Die Vorteile einer Investition durch P2P-Kredite:

• Sie selbst entscheiden, für wen, wie viel Prozent und wie lange ein Darlehen gewährt wird.
• Sie können das Darlehenskapital auf verschiedene Kreditgeber verteilen.
• Erfordert keine besonderen Kenntnisse.

Nachteile der Investition in P2P – Kredite:

• Jetzt gibt es nicht mehr genügend Informationen, um die Reaktion solcher Investitionen auf große wirtschaftliche Veränderungen grundlegend zu bewerten.
• Geringe Zuverlässigkeit und schlechte Regulierung von P2P-Diensten.
• Personen mit schlechter oder fehlender Bonität leihen sich normalerweise Geld für solche Dienstleistungen aus..

Optionen

Eine Option ist ein Vertrag und eine Sicherheit. Er gibt das Recht (nicht die Verpflichtung), den angegebenen Vermögenswert zu einem zuvor festgelegten Preis für einen bestimmten Zeitraum zu kaufen oder zu verkaufen. Von größtem Wert sind Aktien-, Aktien- und Währungsoptionen. Optionen werden am Wertpapiermarkt gekauft und verkauft.

Vorteile von Optionen:

• Manchmal können solche Vermögenswerte aufgrund einer guten Hebelwirkung eine Rendite von 100% oder mehr erzielen.
• Sie können Optionen gegen Aktien verkaufen, die Sie bereits besitzen, und so den Gewinn steigern.

Nachteile von Optionen:

• Auswahl und Analyse von Optionen – ein komplexes Verfahren, das am besten Anlegern mit umfassender Erfahrung zur Verfügung steht.
• Einige Arten von Optionen sind so riskant, dass sie zu einem Investitionsverlust führen können.

Futures

Ein Terminkontrakt ist eine Vereinbarung und eine Verpflichtung zum Kauf oder Verkauf eines Produkts, Finanzinstruments oder Wertpapiers zu einem bestimmten Preis an einem bestimmten Datum. Wenn Sie über den Handel mit Terminkontrakten spekulieren möchten, sollten Sie auf Produkte, Aktien, Staatsanleihen, Währungen usw. achten..

Futures-Vorteile:

• Futures – Hebelinvestition, daher geeignet, um kleine Beträge zu investieren.
• Futures gelten als sehr liquide und ermöglichen es Ihnen, schnell Kauf- und Verkaufsaufträge zu erteilen..
• Solche Kontrakte eignen sich zur Absicherung von Verlusten in einem instabilen Markt..

Futures-Nachteile:

• Geeignet für erfahrene Anleger.
• Dies ist eine Investition mit sehr hohem Risiko.

Diversifizieren

Für einen normalen Anleger ist es jetzt keine Schwierigkeit, ein Portfolio mithilfe von Online-Tools zu diversifizieren. Es gibt viele Optionen und Alternativen, die sowohl für aggressive als auch für passive Strategien geeignet sind..

Stellen Sie bei der Planung der Asset Allocation sicher, dass Sie den Markt und die spezifischen Investitionen gründlich untersuchen und sich an zuverlässige Partner wenden. Die besten Online-Broker bieten sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger eine starke Kundenbetreuung, angemessene Provisionen und viele Ratschläge..

Arten von Anlagen – ihre Vor- und Nachteile bei der Diversifikation