Die beliebtesten Anlagestrategien auf dem russischen Markt

Vladimir Maslennikov, Vizepräsident der Investment Group QBF, erzählte uns von populären Anlagestrategien in der russischen Realität und gab Kommentare zu jeder von ihnen. Wir empfehlen Ihnen, sich mit ihnen vertraut zu machen und eine Auswahl zu treffen, die Ihrem Zweck und Ihren Investitionsbedingungen entspricht..

„Auf dem modernen heimischen Kapitalmarkt gibt es viele Möglichkeiten, persönliche Ersparnisse zu erhalten und zu steigern, aber die Wirksamkeit einiger von ihnen, beispielsweise Bankeinlagen, nimmt rapide ab. Meiner Meinung nach kommen die größten Dividenden heute von Börsenprodukten “, sagt Vladimir.

1. Bundesdarlehensanleihen

Für diejenigen, die nach einer zuverlässigen und rentablen Alternative zu einer Einlage suchen, würde ich zunächst die Bezugnahme auf Bundesdarlehensanleihen empfehlen. Hierbei handelt es sich um Wertpapiere, die vom Finanzministerium der Russischen Föderation ausgegeben wurden. Die Regierung übernimmt die Erfüllung der Verpflichtungen zur Zahlung des Coupons und zur Rückerstattung von Geldern gemäß OFZ. Die Rendite von Bundesanleihen ist höher als das Maximum Zinssätze für Einlagen bei Banken.

Die angestrebte Rendite der Strategie, die auf der Arbeit mit OFZs beruht, liegt bei 8–9%. Ein zusätzlicher Vorteil von Staatspapieren besteht darin, dass sie nicht dem Einkommensteuerkupon unterliegen. Der Anlagehorizont von Portfolios, deren Arbeit auf Operationen mit Bundesdarlehensanleihen basiert, beträgt ein Jahr, aber es ist effizienter, über einen Zeitraum von drei Jahren oder länger in Bundesdarlehensanleihen zu investieren. Die angegebene Anlageperiode kann die Stabilität des Portfolios gegen Preisschwankungen vor dem Hintergrund einer möglichen Änderung der Marktbedingungen erheblich erhöhen.

2. REPO mit dem Zentralkomitee

Ein weiteres Anlageinstrument mit der höchsten Zuverlässigkeit sind Pensionsgeschäfte mit einer zentralen Gegenpartei (eine Art von Transaktion, bei der Wertpapiere verkauft werden und gleichzeitig ein Vertrag über deren Rückkauf zu einem festgelegten Preis geschlossen wird). Die Funktionen der zentralen Gegenpartei werden vom National Clearing Center (Teil der Moscow Exchange Group) übernommen..

Der Vorteil dieses Instruments ist die konstante Rentabilität: Die Wirksamkeit von Repos beim Zentralkomitee ist praktisch unabhängig von Marktschwankungen. Eine solche Anlagestrategie eignet sich für Kapitalinhaber, die für kurze Zeit Mittel platzieren möchten. Der Gewinn aus den Ergebnissen von Pensionsgeschäften mit der zentralen Gegenpartei wird täglich abgegrenzt, sodass das Portfolio auch über mehrere Betriebstage hinweg Erträge erzielt. Anlagestrategien, die auf Pensionsgeschäften mit dem Zentralkomitee beruhen, haben eine Zielrendite von 7–8%, die um ein Vielfaches höher ist als die Effizienz eines Nachfragekontos bei einer Bank.

3. Anleihen

Anleihenportfolios, die auf der Zusammenarbeit mit Anleihen der größten russischen Unternehmen basieren, haben eine Zielrendite von 9–10%. Das Tool ist für Kapitalbesitzer geeignet, mit denen persönliche Ersparnisse vor externen und inflationären Risiken geschützt werden sollen. Zuverlässigkeit durch Anlage in festverzinsliche Wertpapiere.

Ich stelle fest, dass sich schnell entwickelnde inländische Unternehmen in der gegenwärtigen wirtschaftlichen Situation oft stabiler sind als Banken aus den Top 50. Gleichzeitig ist die Zielrendite von Anleihenportfolios deutlich höher als die Effizienz inländischer Einlagen. Wie bereits erwähnt, können diese Strategien 9-10% pro Jahr bringen. Der Anlagehorizont von Portfolios, die auf der Arbeit mit Anleihen russischer Unternehmen beruhen, reicht von einem Jahr.

4. Aktien

Hohe Zielrenditen sind heute durch Anlageportfolios gekennzeichnet, die auf Operationen mit Aktien der größten russischen Unternehmen basieren. Sie ermöglichen es, vom Wachstum des heimischen Unternehmenssektors zu profitieren. Moderne Verwaltungsgesellschaften leiten das Kundenkapital in Wertpapiertransaktionen mit stabilen Dividendenerträgen und hohem Aufwärtspotenzial.

Aufgrund der Arbeit mit Blue Chips des heimischen Unternehmenssektors ist die Wirksamkeit aktienbasierter Strategien deutlich höher als das Wachstum des Moskauer Börsenindex. Die angestrebte Rendite von Strategien, die auf der Arbeit mit Aktien mit einem Anlagehorizont von einem Jahr beruhen, beträgt 15–20%. Durch eine Verlängerung der Laufzeit der Kapitalallokation auf drei Jahre können auch die negativen Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen minimiert werden..

5. Aktien mit Dividenden

Für Anleger, die sich auf höhere Renditen am russischen Wertpapiermarkt konzentrieren, empfehle ich, sich Portfolios zuzuwenden, die auf Transaktionen mit Aktien mit hoher Dividendenrendite und zusätzlichem Wachstumspotenzial basieren. Die erwartete Rendite dieser Strategien liegt heute bei 20–25% pro Jahr..

Meiner Meinung nach wird die Fähigkeit, das Risikoniveau zu kontrollieren, die Effektivität des Portfolios erheblich steigern. Bei Bedarf können Marktmittel in Zeiten von Marktschwankungen für einen begrenzten Zeitraum an Staats- und Unternehmensanleihen weitergeleitet werden. Die Umverteilung von Vermögenswerten und die Professionalität des Managers, der mit der Verwaltung des Kapitals betraut wird, können die Stabilität des Portfolios erheblich erhöhen.

Fazit

Abschließend stelle ich fest: Alle diese Anlagestrategien sind auf einem einzelnen Anlagekonto verfügbar – ein Tool, mit dem Sie Steuervorteile erhalten, wenn Sie an der Börse arbeiten. Der Eigentümer von IIS kann eine von zwei Arten von Steuerpräferenzen verwenden. Das Privileg der ersten Art beinhaltet einen Steuerabzug von 13% des Betrags Ihrer Investition (jedoch nicht mehr als 52 Tausend Rubel pro Jahr). Die zweite Art von Präferenzen sieht die Befreiung des Gewinns vor, wodurch Operationen mit Kapital, das auf dem Konto abgewickelt wird, von der Einkommensteuer abgezogen werden.

Auf dem russischen Markt gibt es also viele wirksame Strategien zur Kapitalerhöhung. Die Hauptsache ist, das Anlageportfolio zu bilden, das den individuellen Bedürfnissen eines bestimmten Kunden am besten entspricht. Meiner Meinung nach ist es rationaler, gemeinsam mit einem zuverlässigen Partner – einem hochqualifizierten Finanzberater – die besten Tools für die Arbeit mit Einsparungen auszuwählen.

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