Investitionen in Immobilien im Ausland. Wo und welche Art von Immobilien ist jetzt in Europa rentabler zu kaufen

Investitionen in ausländische Immobilien, einschließlich europäischer, haben in letzter Zeit bei Russen an Beliebtheit gewonnen. Darüber hinaus investieren unsere Landsleute in Wohn- und Hotel-, Büro- und Einzelhandelsimmobilien.

Vincent van Gogh, Cafe Terrasse bei Nacht, 1888

Das derzeit billigste Gehäuse in Bulgarien und Estland

Nachdem wir die Situation auf dem europäischen Wohnimmobilienmarkt analysiert haben, können wir sagen, dass die günstigsten Wohnungen jetzt in Estland und Bulgarien gekauft werden können.

Laut den führenden russischen Agenturen, die den Kauf von Immobilien in Europa anbieten. In Bulgarien kann das billigste Häuschen für 100 – 150 Tausend Rubel gekauft werden. Für diesen Betrag können Sie ein Haus mit einer Fläche von 60 bis 150 qm kaufen. In Estland ist eine Wohnung von bis zu 50 qm kann für 100.000 Rubel gekauft werden.

Den zweiten Platz belegen Litauen und die Tschechische Republik, hier können Wohnimmobilien zu einem Preis von 200 Tausend Rubel erworben werden. Also, in einer tschechischen Stadt namens Teplice, eine Zweizimmerwohnung in einem Plattenhaus mit einer Fläche von 53 qm. kann für 207 Tausend Rubel gekauft werden.

In Bezug auf die Erschwinglichkeit von Wohnraum liegt Deutschland an dritter Stelle. Die Mindestkosten einer Wohnung betragen ca. 280 Tausend Rubel. So können Sie in Sachsen eine kleine Wohnung bis 38 m² kaufen. für 276 Tausend Rubel.

Als nächstes folgen Italien, Finnland und Montenegro. Eine Wohnung im Feriengebiet von Scalea wird für 592 Tausend Rubel verkauft. In Finnland, in der Region Punkaharju, wird ein 1950 erbautes Haus für 750.000 Rubel verkauft. Und in der Region Chan in Montenegro kann ein Haus für 769 Tausend Rubel gekauft werden.

Investoren aus Russland und den GUS-Staaten werden nach Expertenprognosen in diesem Jahr Hotels in Europa für 500 Millionen Euro kaufen.

Experten der internationalen Immobilienagentur Gordon Rock zufolge beliefen sich die Gesamtinvestitionen in Hotelimmobilien in Europa Ende letzten Jahres auf 4,5 Milliarden Euro. Der Anteil russischer Investoren betrug rund 8%. Nach Prognosen der Analysten wird das Transaktionsvolumen mit europäischen Hotelimmobilien im Jahr 2011 um mindestens 20% zunehmen, und der Anteil der Investoren aus den GUS-Ländern, einschließlich aus Russland, könnte auf 10% steigen. Wenn wir den Investitionsbetrag berechnen, stellt sich daher heraus, dass Bürger Russlands und anderer GUS-Staaten 2011 Hotels in Europa im Wert von mehr als einer halben Milliarde Euro kaufen werden..

In den letzten zwei Jahren haben sich Investoren aus Russland und den GUS-Ländern zu einem der Hauptakteure auf dem europäischen Hotelimmobilienmarkt entwickelt. Russische Investoren gehören zu den fünf größten Investoren, die Hotels in Europa kaufen.

Christian Jereczek, Straßenszene

Die Wahl des Landes, in dem Immobilien von russischen Investoren gekauft werden, hängt hauptsächlich vom geschätzten Investitionsbudget ab:

• Mit einem Budget von bis zu 2 Millionen Euro zeigen Investoren Interesse an Mini-Hotels (bis zu 25 Zimmer) in Bulgarien, Montenegro, der Tschechischen Republik, Deutschland und der Türkei.
• Mit einem Budget von 2 bis 7 Millionen Euro kaufen Investoren Mini-Hotels und Hotels (bis zu 50 Zimmer) in der Tschechischen Republik, Deutschland, Österreich, Spanien;
• Mit einem Budget von mehr als 7 Millionen Euro kaufen sie Hotels (über 50 Zimmer) in Frankreich, Österreich, Deutschland und England.

An der Gesamtnachfrage von Investoren aus Russland und den GUS-Ländern liegt der Anteil der Nachfrage nach Hotels unter 2 Mio. EUR bei 60%, nach Hotels unter 7 Mio. EUR – 25% und nach Hotels über 7 Mio. EUR – 15%..

Es ist anzumerken, dass die Hotels in Karlsbad, Baden-Baden und Prag in letzter Zeit bei russischen Investoren am gefragtesten waren. Es war das gestiegene Interesse russischer, ukrainischer und kasachischer Investoren, das einen deutlichen Anstieg der Hotelpreise in diesen Städten beeinflusste. In den letzten 2 Jahren sind die Preise um das 1,5-fache gestiegen. Infolgedessen hat sich die Amortisationszeit für Investitionen in den Kauf von Hotelimmobilien in diesen Städten derzeit verlängert und kann bis zu 20 Jahre betragen. Dies ist deutlich mehr als die Kapitalrendite, beispielsweise beim Kauf von Hotels in Österreich, London, Hamburg oder München, deren Amortisationszeit etwa 12 Jahre beträgt.

Laut Stanislav Singel, Direktor der Agentur Gordon Rock, ist das Interesse russischer Investoren am Kauf ausländischer Hotels mit garantiertem Einkommen inzwischen deutlich gestiegen. Ihre Besonderheit ist, dass solche Hotels mit einem langfristigen Managementvertrag verkauft werden, der in der Regel mit einer der führenden Hotelketten in Europa abgeschlossen wird. Der Vertrag wird in der Regel für 15 bis 20 Jahre geschlossen. Das garantierte Einkommen beträgt 6 bis 8% pro Jahr und wird von der Verwaltungsgesellschaft an den Hotelbesitzer gezahlt.

Es bleibt anzumerken, dass viele europäische Banken gerne Kredite für den Kauf solcher Hotelimmobilien vergeben. Kredite werden in Höhe von bis zu 65% der Gesamtkosten des Objekts vergeben, während der Zinssatz bei 3,2% liegt. Es stellt sich heraus, dass die Kapitalrendite in solchen Immobilien 11-12% pro Jahr erreichen kann.

Es ist nicht genug zu kaufen. Wie viel kostet es, ein Zuhause im Ausland zu unterhalten?

Viele Investoren, die Immobilien im Ausland kaufen, wissen nicht immer, wie viel es sie kosten kann, ein Haus in den Alpen oder ein Penthouse in London zu unterhalten. Bei der Planung von Ausgaben müssen Sie jedoch nicht nur die Kosten des Objekts selbst berücksichtigen, sondern auch Steuern, Gebühren, Stromrechnungen, Versicherungen und andere Kosten.

Verwaltungsgesellschaft. Wenn Sie möchten, dass Ihr Landhaus sauber gehalten wird, sollten Sie eine Verwaltungsgesellschaft beauftragen. Die Verwaltung von Luxusimmobilien in Europa kostet Sie viel. In der Regel müssen Sie die Verwaltungsgesellschaft für zusätzliche Dienstleistungen bezahlen – die Rechnung kann Folgendes enthalten: Poolreinigung, Gartenpflege und mehr. In Frankreich, Spanien und Deutschland beispielsweise kosten die Dienstleistungen eines Unternehmens, das eine Villa mit Garten und Swimmingpool verwaltet, seinen Eigentümer etwa 2 bis 3.000 Euro pro Jahr. Zu den Aufgaben des Unternehmens gehören der wöchentliche Besuch der Villa, die Rekrutierung und Beauftragung aller erforderlichen Mitarbeiter sowie die Führung von Konten. Die wöchentliche Reinigung kostet zum Beispiel 60 Euro, die monatliche Wartung des Pools kostet 800 Euro, ungefähr so ​​viel, wie Sie für die Dienste eines Gärtners ausgeben müssen. Es läuft also eine sehr anständige Menge an.

Grundsteuern. In den meisten europäischen Ländern müssen Immobilienbesitzer jährlich Grundsteuer zahlen. Die Steuer wird auf der Grundlage des geschätzten Wertes der Immobilie berechnet, der normalerweise viel unter dem Marktwert liegt und zwischen 0,1 und 3,5% liegt.

Vincent Van Gogh, Das Weiße Haus bei Nacht, 1890

Wenn wir bestimmte Länder nehmen, ist der Immobiliensteuersatz wie folgt: in Spanien – 0,4% für städtische Immobilien und 0,3% für ländliche; In Montenegro hängt der Steuersatz von der Fläche des steuerpflichtigen Eigentums ab und liegt zwischen 0,08 und 0,8%. In Deutschland wird die Steuer mit einem Durchschnittssatz von 1,9% gezahlt, während Immobilien im Wert von weniger als 120.000 Euro für Privatpersonen und weniger als 20.000 Euro für juristische Personen nicht besteuert werden.

In Frankreich gibt es beispielsweise zwei Arten von Grundsteuern: Taxe d’habitation (nur ein Gebäude wird erhoben) und Taxe Fonciere (ein Haus mit einem Grundstück). Die Höhe der Steuer hängt von der Fläche des Objekts ab. Also, für eine Wohnung mit einer Gesamtfläche von 90 qm. Für ein Haus von 120 Quadratmetern muss ich etwa 400 Euro pro Jahr bezahlen. m von 100 sq. m Land – 1 Tausend Euro.

In einigen europäischen Ländern – zum Beispiel in Kroatien – wird keine Grundsteuer gezahlt.

In Spanien müssen die Eigentümer von Häusern und Wohnungen neben der Grundsteuer eine zusätzliche Vermögenssteuer zahlen, deren Steuersatz zwischen 0,2% (Immobilienwert bis zu 193.000 Euro) und 2,5% (Immobilien sind teurer als 12.316.000 Euro) liegt..

Stromrechnungen – sie müssen auch bezahlt werden. Die Höhe der Stromrechnungen hängt jedoch vom Verbrauch ab. In fast allen Häusern sind Messgeräte installiert. Wir stellen nur fest, dass in den Ländern Westeuropas die Zahlungen für Wasser, Gas und Strom höher sind als im Süden..

Wenn wir alle Gesamtkosten für die Instandhaltung eines Hauses oder einer Wohnung berücksichtigen, ist Frankreich eines der teuersten Länder. Die Instandhaltung von Wohnungen macht hier etwa 2-3% des Gesamtwerts der Immobilie aus, einschließlich lokaler Grundsteuern, Stromrechnungen und Versicherungen. Wenn Sie vergleichen, liegen die Kosten beispielsweise in Großbritannien bei etwa 1%. In Deutschland ist die Instandhaltung von Häusern aufgrund der hohen Versorgungskosten ebenfalls recht teuer. Die Instandhaltung von Wohnungen in Kroatien, Montenegro und Finnland wird viel billiger sein.

Zusammenfassen

Der europäische Immobilienmarkt ist derzeit für russische Investoren sehr attraktiv. Die Preise für Wohnungen und Häuser sind in vielen europäischen Ländern viel niedriger als in Moskau. Aus diesem Grund verwenden viele potenzielle Investoren erhebliche Mittel für den Kauf ausländischer Immobilien. Und nach den Prognosen vieler Experten werden die Investitionen weiter wachsen und an Dynamik gewinnen. Der Hauptgrund dafür ist, dass die Immobilienpreise in Europa in naher Zukunft nicht steigen sollten und die Preise in einigen Regionen möglicherweise sogar fallen werden..

Isaac Levitan, in der Nähe von Bordighera. Norditalien, 1890

Der Kauf von Hotels in Europa, das in den letzten Jahren bei unseren Landsleuten zu einer beliebten Investition geworden ist, wird ebenfalls nur an Beliebtheit gewinnen. Dies gilt insbesondere für den Kauf von Hotelimmobilien mit garantiertem Einkommen. Das Vorhandensein eines garantierten Einkommens ermöglicht es schließlich auch einem Investor, der keine Erfahrung im Hotelgeschäft hat, risikofreie Investitionen in Hotelimmobilien in Europa zu tätigen.

Wenn Sie jedoch vorhaben, in den Kauf von Immobilien in Europa zu investieren, müssen Sie zuvor unbedingt auf die Kosten für die Wartung dieses Objekts achten. Da die Instandhaltung von Wohnungen in vielen Ländern nicht das billigste Vergnügen ist.

Generell können wir zuversichtlich sagen, dass für den Fall, dass Sie eine langfristige Investition tätigen möchten, der Erwerb von Immobilien in Europa derzeit eine ziemlich gute Investition ist. In naher Zukunft ist es unwahrscheinlich, dass mit solchen Investitionen ein erhebliches Einkommen erzielt werden kann, und in Zukunft ist dies sehr wahrscheinlich.