Investmentfonds – wie es funktioniert, was gut ist und wer passt

Es wird Anfängern empfohlen, da ein Investmentfonds (Investmentfonds) keine eingehende Analyse und unabhängige Verwaltung erfordert und in Bezug auf die Rentabilität mehr als eine Bankeinlage erzielen kann.

Investmentfonds – was ist das??

Dies ist ein Portfolio von Wertpapieren, die für einen Indikator oder ein Attribut kombiniert werden. Meistens bestehen sie aus einem Wirtschaftsraum. Investmentfonds können aus verschiedenen Vermögenswerten bestehen: Aktien, Anleihen, Futures, Währungen.

Beispiel

Der Investmentfonds „VTB – Equity Fund“ investiert Vermögenswerte in grundlegend unterbewertete Aktien großer und stabiler russischer Unternehmen mit Schwerpunkt auf „Blue Chips“..

Der Investmentfonds „April Capital – Aktien von Rohstoffunternehmen“ bildet seine Strategie zur Investition in Aktien von Unternehmen, die Rohstoffe fördern und exportieren.

Das Portfolio des Fonds wird von der Verwaltungsgesellschaft verwaltet.

Sie kauft und verkauft Wertpapiere, tätigt Transaktionen mit Fremdwährungen, verleast Immobilien, vergibt Kredite oder Kredite. Wenn die Vermögensverwaltungsgesellschaft dies erfolgreich durchführt, erhöht sich der Wert des gesamten Portfolios und jeder Aktie (Sicherheit von Investmentfonds).

Der Kunde hat nicht das Recht, über das Eigentum des Fonds zu verfügen

Tatsächlich legt er zusammen mit anderen Kunden des Fonds Geld in einen gemeinsamen Safe. Und der Fonds nimmt sie mit, um Vermögenswerte zu verwalten.

Die Arbeit der Verwaltungsgesellschaft ist gesetzlich geregelt. Sie kann nicht alles und den Abgrund in einem Moment mit Geld verkaufen. Darüber hinaus interessiert sie sich für gute Ergebnisse: Die Rentabilität des Fonds wird steigen -> es wird mehr Kunden geben -> wird mehr auf Provisionen verdienen.

Wie sind Investmentfonds?

Der Anteilinhaber (Investmentfonds-Kunde) besitzt die Aktie. Dies ist ein eingetragenes Papier, das das Recht auf einen Anteil am Aktienvermögen gewährt. Mit dem Eintritt in den Investmentfonds stimmt der Anteilinhaber der Anlagestrategie der Verwaltungsgesellschaft zu.

Normalerweise kontrolliert Großbritannien mehrere Fonds. Jeder hat eine andere Strategie, Einstiegsschwelle, Rentabilitäts-Risiko-Verhältnis. Dies ist notwendig, um die Bedürfnisse von Kunden mit unterschiedlichen Anlagehorizonten zu befriedigen..

Das Einkommen der Verwaltungsgesellschaft setzt sich aus der Provision für Dienstleistungen und Zahlungen für Transaktionen mit Aktien zusammen. Die Beziehungen zwischen den Aktionären und der Verwaltungsgesellschaft werden durch die „Rules of Trust Management“ (PDU) geregelt. Dieses Dokument zeigt, wie der Fonds funktioniert: Struktur, Zusammensetzung, Strategie.

Der Anteilinhaber ist nicht mehr Eigentümer der Immobilie oder des Geldes, das er in den Fonds aufgenommen hat. Jetzt ist es ein gemeinsames Eigentum des Investmentfonds. Am Ausgang kann er nur einen Betrag erhalten, der seinem Anteil entspricht.

Wer kontrolliert die Verwaltungsgesellschaft?

• Spezialdepot (DM). Es berücksichtigt das Vermögen der Fonds, stellt sicher, dass die Arbeit des Investmentfonds und der Kapitalgesellschaft dem Gesetz und den Interessen der Anteilinhaber entspricht, genehmigt die Transaktionen. Der SD ist von der Zentralbank der Russischen Föderation lizenziert, erhält jedoch eine Gebühr von der Verwaltungsgesellschaft.

• Zentralbank von Russland. Es erhält Berichte von der Verwahr- und Verwaltungsgesellschaft, prüft die Rechtmäßigkeit von Transaktionen und schützt die Interessen der Aktionäre. Eine spezialisierte Verwahrstelle ist verpflichtet, auf Ersuchen der Zentralbank Auskunft über die Arbeit des genehmigten Kapitals zu geben.

Arten von Investmentfonds nach Struktur

• Für qualifizierte Aktionäre (vierteljährlich). Eine Option für erfahrene Anleger, die sich bereit erklären, mit hohem Risiko, aber hohem Gewinnpotenzial zu investieren. Solche Anleger beeinflussen wichtige Fondstransaktionen über einen Anlageausschuss..

• Für nicht qualifizierte Aktionäre. Option für Anfänger. Zu diesen Fonds gehören einfache, weniger riskante Instrumente, und die Aktionäre haben keinen Einfluss auf die Entscheidungen der Verwaltungsgesellschaft.

Arten von Investmentfonds nach Vermögenswerten

• Immobilienfonds. Die Haupteinnahmen des Fonds bestehen aus der Vermietung von Immobilien, die mit dem Geld der Anteilinhaber gekauft wurden. Solche Investmentfonds sind stabil, benötigen jedoch viel Geld, um sich ihnen anzuschließen. Daher sind sie für qualifizierte Anleger konzipiert.

• Wertpapier- und Finanzinstrumentenfonds. Großbritannien verwaltet Aktien, Anleihen, Währungen, Kredite und Aktien von Unternehmen. Solche Investmentfonds funktionieren für ungelernte Anleger, daher haben sie eine niedrige Einstiegsschwelle (ab 1000 Rubel)..

• Kombiniert. Zu diesen Vermögenswerten gehören alle anderen Gegenstände als Geld: ein Flugzeug, ein Auto, teurer Wein, Optionen für Waren, Edelmetalle, Gemälde, ausländische Einlagen oder eine Privatstraße. Einzige Bedingung: Die Immobilie muss auf der Fernbedienung angegeben und im Depot aufbewahrt werden. Das heißt, Sie werden keine Schuhfabrik in diesen Investmentfonds aufnehmen, und ja, Schuhe (der Fonds kauft sie von der Fabrik). Kombinierte Fonds haben eine große Einstiegsschwelle, in Russland sind Anleger und Verwaltungsgesellschaften immer noch vorsichtig.

Beispiel

Promsvyaz Asset Management verfügt über einen Immobilieninvestmentfonds Azimut mit einem Nettoinventarwert von 1,4 Milliarden Rubel.

Geschäftshaus Kalita Asset Management Company – IPT – Immobilienfonds mit einem Nettoinventarwert von 4,5 Milliarden. Beide Fonds sind geschlossen und dienen qualifizierten Anlegern..

Arten von Investmentfonds nach Kaufzeit

• Öffnen. Einheiten werden jederzeit gekauft und verkauft..

• Intervall Anträge auf Kauf von Aktien werden in bestimmten temporären „Fenstern“ angenommen..

• Geschlossen. Der Kauf ist nur bei Eröffnung des Fonds oder mit einer zusätzlichen Ausgabe von Anteilen möglich. Das Strafgesetzbuch gibt bekannt, dass es einen Fonds schafft und seit einiger Zeit Anträge sammelt. Wenn die Frist abgelaufen ist, können Sie nicht mehr teilnehmen.

Beispiel

„VTB – Precious Metals Fund“ – Intervallfonds. Es funktioniert mit Edelmetallen.

Ak Bars Promotions ist ein offener Fonds. Er investiert in Aktien russischer Unternehmen.

Wie verdient man

Nachdem Sie Immobilien oder Geld in den Fonds investiert haben, haben Sie immer noch einen Anteil an der Immobilie – einen Anteil am Investmentfonds. Dies ist ein Vermögenswert, der auf zwei Arten in Bargeld umgewandelt werden kann:

• Eine Aktie einlösen. Wenden Sie sich an die Verwaltungsgesellschaft, damit diese die Aktie für sich nimmt und einen Betrag ausgibt, der ihrem Wert abzüglich der Provision entspricht.

• An einen anderen Investor verkaufen.

Was kostet ein Investmentfonds??

Der Wert des Investmentfonds als Definition fehlt – der Kunde kauft kein Paket bestimmter Wertpapiere. Er überweist das Geld an die Verwaltungsgesellschaft, damit diese es rentabel investiert. Mindestinvestitionen in offene Fonds betragen normalerweise 1000 oder 5000 Rubel.

Rentabilität

Im Gegensatz zu Bankeinlagen garantieren Investmentfonds keine Erträge. Abhängig von den Maßnahmen der Verwaltungsgesellschaft, der Marktsituation, den makroökonomischen Ereignissen und dem Kurs einer Aktie kann der Kurs steigen oder fallen..

Wenn beispielsweise Immobilien billiger werden, ist der Marktpreis des Fonds niedriger als der aktuelle. Wenn die Bedingungen günstig sind, können Sie die Aktie teurer verkaufen..

Steuern

Aktionäre zahlen Einkommensteuer, während sie Gewinn machen. Aber der Steuerberater ist Großbritannien – er sendet Steuern für den Kunden.

Wenn der Aktionär aus dem Verkauf seiner Aktien einen Gewinn erzielt hat, muss er den FTS selbst bezahlen. Ein Einwohner der Russischen Föderation zahlt 13% und ein Nicht-Einwohner 30%. Es gibt einen Steuerabzug. Eine persönliche Einkommensteuer ist nicht erforderlich, wenn ein Anleger länger als 3 Jahre eine Aktie besitzt.

Für wen sind UIFs geeignet?

Ein Investmentfonds ist ein Instrument für Anleger, die nicht über die Zeit oder die Fähigkeiten verfügen, um Geld unabhängig zu verwalten. Dies ist der erste Grund, warum viele dort Geld halten. Die zweite ist eine niedrige Eintrittsschwelle.

So wählen Sie einen Investmentfonds: Anleitung

• Legen Sie die Höhe der Investitionen und die Investitionsdauer fest.

• Wählen Sie die Art des Fonds: offen oder geschlossen. Offene Fonds sind für Anfänger geeignet: Sie können jederzeit Aktien verkaufen. Geschlossene Mittel können nicht verwendet werden, um Geld früher als im Vertrag angegeben zu erhalten.

• Sortieren Sie die Optionen nach Ertrag. Siehe Rentabilität für 3-5 Jahre, nicht für ein Jahr.

• Lassen Sie Fonds mit stabiler Performance, einem guten Rating der Verwaltungsgesellschaft (siehe Hier) und hoher NAV. Je höher der Nettoinventarwert, desto größer und diversifizierter ist der Fonds. Lesen Sie Informationen über die Eigentümer des Fonds. Vertraust du ihnen mit Geld??

• Provisionen lernen. Die Bedingungen für sie mögen so klingen: für das Management – 1,9% pro Jahr. Kommission für den Kauf von Investmentfonds – fehlt. Beim Verkauf nach 1 Jahr – 0%; früher als 1 Jahr – 2% des Betrags.

Wie kaufe ich eine Aktie?

• Sie können eine Aktie auf der Website der Verwaltungsgesellschaft kaufen.

• Wählen Sie einen Investmentfonds aus und informieren Sie sich über die Nutzungsbedingungen. Welche Dokumente werden für die Registrierung benötigt?.

• Wenn Sie direkt aus Großbritannien kaufen, senden Sie eine Anfrage. Schließen Sie beim Kauf von einem anderen Aktionär einen Kaufvertrag ab. Es ist keine Beglaubigung erforderlich.

• Bezahlen Sie die Bewerbung online, bei einer Bank oder leisten Sie eine Zahlung im Rahmen einer Vereinbarung.

Pluspunkte von Investmentfonds

• Sie können mehr Rentabilität erzielen.

• Keine Notwendigkeit, Investitionen zu verwalten, den Markt zu analysieren oder Vermögenswerte zu diversifizieren.

• Daten zu Zusammensetzung, Struktur und Managern sind öffentlich zugänglich.

• Geschützte Investition. Die Verwaltungsgesellschaft wird nicht in der Lage sein, Vermögenswerte billig zu verkaufen, um den Fonds in Konkurs zu bringen – die Verwahrstelle wird die Transaktion nicht zulassen. Selbst ein oder zwei verdächtige Operationen zerstören den Ruf des Strafgesetzbuchs.

• Die Infrastrukturkosten der Verwaltungsgesellschaft werden in der Fernbedienung festgelegt.

• Sie können die Verwaltungsgesellschaft wechseln oder Geld zwischen Investmentfonds eines Vereinigten Königreichs überweisen.

Nachteile von Investmentfonds

• Im geschlossenen Quartal nehmen Fonds Aktionäre mit sehr großen Budgets auf.

• Die Provisionen wachsen, weil die Anforderungen der Bank von Russland an das Strafgesetzbuch immer komplizierter werden.

• Der Gutachter, Wirtschaftsprüfer, Registrar und Verwaltungsrat erhalten Geld von der Verwaltungsgesellschaft. Dies kann sich auf ihre Entscheidungen auswirken, wenn sie nicht gegen das Gesetz verstoßen..

• Die Verwaltungsgesellschaft oder die Verwahrstelle können ihre Lizenz verlieren. Sie müssen Zeit damit verbringen, nach einer neuen Verwaltungsgesellschaft zu suchen, oder warten, bis die Verwaltungsgesellschaft eine neue Verwahrstelle findet.

• Keine Ertragsgarantie.

• Anlagen in Investmentfonds sind nicht staatlich versichert.

Die größten und bekanntesten russischen Verwaltungsgesellschaften

• Vermögensverwaltung Sberbank
• UK Entdeckung
• VTB Capital Investment Management
• UK Uralsib
• Raiffeisen Capital
• UK BCS
• Alfa Capital
• April Hauptstadt
• MTS-Investitionen
• TKB Investment Partner
• GK Region

Diese Unternehmen haben einen guten Ruf und umfangreiche Erfahrung. Beachten Sie jedoch bei der Auswahl den Unterschied bei den Provisionen. Selbst 1% des entgangenen Gewinns in 5 Jahren wächst in angemessenem Umfang.

Wo kann man sich das Rating für Investmentfonds ansehen? 

• Investfunds.ru – bequeme Suche nach Investmentfonds mit Filtern und Sortierung.

• Hier – Ratings zur Rentabilität, zur Höhe der eingeworbenen Mittel und zu den Infrastrukturkosten.

• Marktstatistik für Investmentfonds.

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