LCWDPA – die Basis für passive Investitionen

Die Dynamik des amerikanischen Aktienmarktes

Die roten und blauen Linien sind S-Indizes&P 500 (Top 500 US-Unternehmen) und Dow Jones (Top 30 US-Unternehmen), blau – Dow Jones Corporate Bond Index, pink – 10-jährige Staatsanleihen. Wie Sie sehen, sind Aktien viel profitabler als Anleihen. Jede 15-jährige Lücke S.&P 500 und DJII in dieser Grafik sind positiv, und jeder 30-Jährige erzielt eine Rendite von mindestens 7,6% pro Jahr.
Passive Anleger erstellen gut diversifizierte Portfolios von Aktien und Anleihen mit stabiler Performance und verwenden diese Börseninstrumente, die im Laufe der Jahre ein Diagramm wie das oben erwähnte erstellen würden. Sie versuchen nicht, mit kurzfristigen Preisschwankungen Geld zu verdienen. Ziel des passiven Investierens ist es, schrittweise Wohlstand aufzubauen..

Strategien für einen passiven Investor

Trotz eines einfachen Grundprinzips gibt es verschiedene Strategien für passives Investieren..

1. LCWDPA – die Basis für passive Investitionen

LCWDPA – Kostengünstiges, breit diversifiziertes passives Investieren, d. H. Kostengünstiges, breit diversifiziertes passives Investieren.

Diese Strategie erfordert:

• Stellen Sie ein Portfolio von Wertpapieren stabiler Unternehmen aus verschiedenen Branchen, Ländern und Sektoren sowie mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung zusammen. Stabile Unternehmen sind Unternehmen, die ohne Verlust arbeiten, den Nettogewinn von Jahr zu Jahr aufrechterhalten oder steigern, sich nicht verschulden und regelmäßig Dividenden zahlen.

• Verkaufen Sie diese Vermögenswerte nicht in praktisch jedem Marktumfeld, egal wie schwierig sie erscheinen mögen..

• Kaufen Sie regelmäßig Vermögenswerte, indem Sie frisches Geld auf ein Maklerkonto einzahlen oder Dividenden reinvestieren.

• Halten Sie die Kosten niedrig. Führen Sie weniger Vorgänge aus und überwachen Sie Provisionen. Jeder Cent, den Sie sparen, ist zusätzliches Geld für Ihre Familie..

Dieser Ansatz, Geld zu investieren, ist jedoch immer noch nicht vollständig passiv. Vor dem Kauf von Wertpapieren muss der Anleger die Aussagen von Unternehmen unabhängig analysieren und die geeigneten auswählen. Diversifizierung und anschließende regelmäßige Überwachung und Überprüfung des Status des Portfolios. Traditionellere Methoden der passiven Anlage sind ETFs und Investmentfonds..

2. In ETFs investieren

ETF (Exchange Traded Fund) – ein börsengehandelter Fonds. Beim Kauf von ETFs investieren Sie gleichzeitig in die Aktien aller Unternehmen eines Landes oder einer Branche. Die Vermögensstruktur des ETF folgt der Struktur und Dynamik des Index. Beispielsweise spiegelt der ETF russischer Aktien die Dynamik der Moskauer Börse wider. Wenn der Index um 10% wuchs, wuchs der ETF um 10%. Ein Index ist ein Informationsprodukt. Es ist insofern praktisch, als es den Zustand des gesamten Landesmarktes demonstriert.

Es gibt auch ETFs, die die Dynamik der Indizes der USA, Deutschlands, Chinas und anderer Länder wiederholen. Auf welchem ​​Index die Stiftung basiert und wie sie sich zusammensetzt, finden Sie in der Dokumentation des Fonds.

ETFs sind die einfachste und naheliegendste Möglichkeit, in LWCDPA zu investieren. Immerhin umfasst es viele Unternehmen und ist dadurch breit diversifiziert. Sie müssen keine Routineaufgaben erledigen: Papier aufnehmen, ausgleichen, reinvestieren. Die Stiftung macht das alles..

Sie können jedoch nicht Ihr gesamtes Geld in nur einen ETF investieren. Sie müssen auch diversifiziert werden. Kaufen Sie beispielsweise ETF-Aktien russischer Unternehmen, ETF-Aktien von IT-Unternehmen im US-Sektor und ETF-Aktien chinesischer Unternehmen. Sie decken also die Volkswirtschaften verschiedener Staaten ab und schützen sich gut, wenn einer der Indizes sinkt. ETF ist auch gut, weil es eine niedrige Einstiegsschwelle hat. Eine Aktie übersteigt nicht die Kosten von 5.000 Rubel.

Nachteile liegen eher im Rechtsbereich. Im Gegensatz zum Kauf von Aktien und Anleihen wird der Investor nicht einmal teilweise Eigentümer des Unternehmens oder seiner Schulden. An der Moskauer Börse sind mehrere Aktien erhältlich ETF-Fonds unter einer gemeinsamen Marke Phinex. Die Fonds sind in Irland nach europäischem Recht registriert, werden von englischen Unternehmen verwaltet, aber Einwanderer aus Russland stehen dahinter..

Es scheitert auch, den Markt zu überholen und die Gewinne zusammen mit ETFs zu maximieren. Dieses Tool spiegelt es wider. ETF zahlt auch keine Dividenden.

3. Anlagen in Investmentfonds

Der Investmentfonds (Investmentfonds) ähnelt strukturell dem ETF. Beide bieten eine gute Diversifikation und zwingen den Anleger nicht, sich mit den Nuancen des Marktes auseinanderzusetzen. Aber es gibt Unterschiede. Ein Investmentfonds ist eine Gesellschaft, die das Kapital des Fonds verwaltet, das aus Anlegergeldern besteht. Ziel ist es, dieses Kapital zu erhöhen und seine Gewinne unter den Teilnehmern des Fonds zu verteilen. Die Provisionen für Investmentfonds sind höher als für ETFs. Durchschnittlich 3-4% pro Jahr für das Management. Sie können einen Investmentfonds im Büro des Unternehmens oder nicht auf seiner Website kaufen, aber es kann einige Zeit dauern, ihn zu verkaufen. ETFs werden frei gehandelt. Sie können sie an jedem Handelstag ruhig kaufen und verkaufen..

Nicht alle Investmentfonds weisen eine Indexdynamik wie ETFs auf. Eine Reihe von Vermögenswerten wird von Investmentprofis zusammengestellt, die in einer Verwaltungsgesellschaft arbeiten. Sie wählen Strategen und Handelsmethoden. Beispielsweise investiert der Investmentfonds Sberbank-Natural Resources in Aktien von Unternehmen, die auf die Gewinnung und Verarbeitung von Öl und Gas spezialisiert sind. Der Investmentfonds „VTB – Equity Fund“ investiert in grundlegend unterbewertete Aktien mit Schwerpunkt auf „Blue Chips“ – Aktien der größten und stabilsten russischen Unternehmen. Beim Kauf eines Investmentfondsanteils geben Sie tatsächlich Geld unter professioneller Kontrolle und akzeptieren die Strategie des Fonds, wodurch Sie sich von den Aufgaben der Auswahl und Verwaltung von Wertpapieren entlasten.

Um einen Investmentfonds auszuwählen, studieren Sie dessen Statistiken: Rentabilität, Vermögen und Provisionen. Beschränken Sie sich nicht auf eine Rentabilitätsbewertung für das letzte Jahr. Überprüfen Sie, wer der Manager des Investmentfonds ist, und lesen Sie Artikel über diese Person. Vertraue ihm Geld an?

Für wen ist passives Investieren geeignet?

Zusammenfassend stellen wir fest, Was Dieser Anlageansatz ist praktisch für Personen, die:

• Sie möchten keine Zeit mit dem Sammeln und Analysieren von Wertpapieren verschwenden. Lerntheorie.
• Emotional belastbar. Sie kontrollieren sich selbst während eines schweren Marktabschwungs.
• Versuchen Sie nicht, heißen Finanz- und Investitionstrends zu folgen.
• Sie möchten den Markt nicht überholen und sind bereit für eine durchschnittliche Kapitalrendite.

Passives Investieren mit einer langfristigen Strategie wird von den meisten „normalen“ Menschen gewählt. Diejenigen, die zu 100% in den Markt eingetaucht sind, sind aktiv. Sie können jedoch eine kombinierte Option in Betracht ziehen – das Kapital zwischen den beiden Strategien aufzuteilen und gleichzeitig eine gute Diversifikation beizubehalten.

Aktive Investitionen erfordern eine gründliche Analyse der Unternehmen, um alle Ereignisse zu kennen, die den Markt betreffen. Von großer Bedeutung ist die Erfahrung, die manchmal intuitiv sagt, wo man sich umdreht und wo man Druck auf das Gas ausübt.

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