In letzter Zeit sind ETF-Fonds bei Anlegern immer beliebter geworden. Ihre Bedeutung ist, dass sie eine Reihe von Aktien mehrerer Unternehmen eines Landes, eines Index oder eines Wirtschaftssektors umfassen und ihrer allgemeinen Dynamik folgen. Wenn für erfahrene Marktteilnehmer alles klar ist, stellt sich für Neulinge häufig eine neue Frage: „Was sind die Vor- und Nachteile von ETFs und wie sind sie besser als Aktien?“.
Wir haben uns entschlossen, einen Experten, einen Senior Analyst bei einer Investmentgesellschaft, zu befragen. QBF – Roman Kuznetsov. Und das hat er uns geantwortet.
Für wen ist ETF geeignet??
ETFs können für Anleger, die keinen direkten Zugang zu den für sie interessanten Instrumenten haben oder nicht über ausreichende Mittel verfügen, um sie zu kaufen, erhöhte Aufmerksamkeit erregen. Zum Beispiel schätzt ein Investor das Wachstum der amerikanischen Wirtschaft und wartet darauf, dass der Markt steigt (S-Index)&P 500) hat er jedoch nicht das Geld, um in eine Reihe von Aktien von Indexunternehmen zu investieren, da der Preis für sie für einen Anfänger recht beträchtlich sein kann. Übrigens, Amazon.com-Aktien [NASDAQ 😕 AMZN] kostete heute 1.699 US-Dollar und man kann nicht zustimmen, dass dies ein beeindruckender Betrag für diejenigen ist, die am Anfang ihrer Reise stehen.
In einer solchen Situation wird die Wahl eines neuen Anlegers entweder auf Terminkontrakte im S-Index fallen&P 500 oder auf einem ETF, der die Dynamik des Index verfolgt. Die überwiegende Mehrheit der Anleger zögert, die mit dem Kauf befristeter Verträge verbundenen hohen Risiken einzugehen, weshalb sie lieber in ETFs investieren.
ETFs decken mehr als S ab&P 500. Sie verfolgen auch die Dynamik von Aktien großer chinesischer, englischer, australischer, russischer Unternehmen oder Aktien von IT-Unternehmen im US-Sektor. Die Kosten von jedem überschreiten 5.000 Rubel nicht. Dies ist eine sehr niedrige Eintrittsschwelle, mit der Sie den gesamten Markt abdecken und ein sehr interessantes diversifiziertes Portfolio bilden können. Die beliebtesten ETFs verfolgen die Dynamik einer komplexen Position, die ein gewöhnlicher Anleger vom Markt sammeln muss (Indizes, abgesicherte Positionen usw.)..
Bei einer unabhängigen Reihe von Positionen muss ein Marktteilnehmer für jede Transaktion eine Provision zahlen, was die potenzielle Rentabilität insgesamt verringert, während Sie für den Kauf von ETFs nur die für die Aufrechterhaltung der Aktivitäten des ETF-Emittenten erforderliche Betriebsprovision zahlen müssen.
Was sind die Nachteile von ETF??
Die Nachteile einer Investition in dieses Instrument liegen eher im rechtlichen als im finanziellen Bereich, weil Im Gegensatz zum Kauf von Aktien und Anleihen wird der Investor nicht einmal teilweise Eigentümer des Unternehmens oder seiner Schulden. Folglich können sich außergewöhnliche Ereignisse, beispielsweise die Beteiligung eines Unternehmens an einer größeren Transaktion, mit der der ETF-Inhaber nicht einverstanden ist, negativ auf den Wert seines Portfolios auswirken Er kann keine Papiere zur Einlösung vorlegen.
Es ist zu beachten, dass ETF-Fonds keine Dividenden zahlen, was dazu führt, dass bei der Aufbewahrung dieser Vermögenswerte kein passiver Cashflow vorhanden ist. Darüber hinaus ist die ETF-Struktur nicht immer klar und transparent..
Wo kann ich kaufen?
ETFs werden an jeder Börse frei gehandelt. In der Russischen Föderation ist ihre größte Anzahl an der Moskauer Börse vertreten.
Der Mindestinvestitionsbetrag beträgt ca. 1.400 Rubel pro ETF von US-Staatsanleihen [FXMM] oder ETF von Eurobonds russischer Unternehmen [FXRB]. Vergessen Sie jedoch nicht, dass die Investitionsschwelle mehr von den Anforderungen eines Maklerunternehmens als von den Kosten eines bestimmten Instruments abhängt.
Fazit: Vor- und Nachteile der ETF
Profis
• Sie können mit einem kleinen Budget (niedrige Einstiegsschwelle) in den Markt eintreten.
• Die Fähigkeit, viele Wirtschafts- und Marktsektoren sofort abzudecken
• Wenn für Aktien einzelner Unternehmen kein Geld vorhanden ist, können Sie über ETF in diese investieren
• Niedrige Provisionen, relativ unabhängige Einstellung von Stellen
Minuspunkte
• Komplexe und nicht immer kristallklare Fondsstruktur
• Schwache Rechtsform. Der Investor wird nicht Eigentümer des Unternehmens
• Fehlende Dividenden
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Wenn es um die Wahl zwischen ETFs und Aktien geht, gibt es Vor- und Nachteile, die jeder Anfänger berücksichtigen sollte. ETFs bieten eine breite Diversifikation und niedrigere Kosten, während Aktien die Möglichkeit bieten, in bestimmte Unternehmen zu investieren. Welche Option würden Sie Anfängern empfehlen? Was sind die wichtigsten Aspekte, die bei der Entscheidung berücksichtigt werden müssen?
Bei der Wahl zwischen ETFs und Aktien für Anfänger würde ich ETFs empfehlen. Sie bieten eine breite Diversifikation, was das Risiko streut, und haben in der Regel niedrigere Kosten als der Handel mit einzelnen Aktien. Außerdem sind ETFs einfacher zu handhaben, da sie einen Index nachbilden.
Die wichtigsten Aspekte, die bei der Entscheidung berücksichtigt werden müssen, sind das Risikoniveau des Anlegers, die gewünschte Investitionsdauer und das Wissen über den Finanzmarkt. Anfänger sollten langfristig denken und sich über die Risiken und Renditen beider Anlageformen informieren, bevor sie eine Entscheidung treffen. Es ist auch ratsam, den Rat von Finanzexperten einzuholen, um die beste Entscheidung für die persönliche Situation zu treffen.