Alternative Anlagen sind nicht traditionelle Kapitalanlagen, die über traditionelle Aktien, Anleihen und Investmentfonds hinausgehen. Solche Vermögenswerte werden in der Regel von fortgeschrittenen Anlegern zur Diversifizierung ihres Portfolios verwendet..
Der Hauptgrund für die Investition von Geld in alternative Bereiche ist der Besitz bestimmter Vermögenswerte, die unter dem Einfluss der Börsenatmosphäre nicht auf und ab springen.
Was ist eine alternative Investition??
Trotz ihres Namens sind diese Investitionen keineswegs exotisch und nicht kompliziert. Sie werden zur Diversifizierung zu Anlageportfolios hinzugefügt und bewertet, da ihr Wert nicht mit Aktien und Anleihen korreliert. Wir zeigen Ihnen 9 Optionen für alternative Anlagen, erklären Ihnen, wie sie funktionieren und für welche Anleger von Interesse sein können.
Hedgefonds
Ein Hedgefonds ist so etwas wie ein Investmentfonds mit maximaler Anlage. Hedge-Fonds nehmen Geld von Anlegern und kaufen Wertpapiere wie Investmentfonds. Der Erfolg eines Hedge-Fonds wird jedoch mehr von den Fähigkeiten des Managers als von der Arbeit auf dem gesamten Markt bestimmt.
Leistungen:
• In der Regel sind sie weniger reguliert und begrenzt als Investmentfonds.
• Normalerweise können sie fast jedes gewünschte Anlagevermögen kaufen.
• Oft werden sie von Managern mit Superstar-Status in ihre Richtung geführt.
• Traditionell entwickelt, um die Korrelation mit gemeinsamen Märkten zu beseitigen.
Nachteile:
• Anleger wissen nicht immer genau, welche Vermögenswerte sich im Besitz des Fonds befinden.
• Anleger haben häufig nur eingeschränkten Zugang zu Geldern..
• Kann recht teuer sein: Das traditionelle Preismodell für Hedgefonds sieht eine jährliche Gebühr von 2% + einen Gewinn von 20% vor.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Hedge Funds sind für „komplexe“ Anleger konzipiert, die an einer ausgeklügelten Anlagestrategie arbeiten. In den meisten Fällen müssen Sie ein akkreditierter Investor sein, um teilnehmen zu können. Dies bedeutet, dass Sie über ein Mindestmaß an Vermögen und Einkommen verfügen müssen.
Edelmetalle
Edelmetalle wie Gold oder Silber sind nicht nur eine schöne Basis für prestigeträchtigen Schmuck und Produkte. Sie können auch unabhängige Investitionen sein..
Leistungen:
• Wird allgemein als Option für die Versicherung gegen Inflationsschocks angesehen.
• Korreliert nicht direkt mit den Aktien- und Rentenmärkten.
Nachteile:
• Es gibt keine Möglichkeit, Dividenden zu erhalten oder auf andere Weise Gewinne zu erzielen.
• Im Vergleich zur Börse niedrige langfristige Renditen.
• Es kann sehr teuer sein, wenn Sie sie aufbewahren möchten (zuzüglich hoher Gebühren)..
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Edelmetalle eignen sich am besten für Anleger, die ihre Position in anderen Anlagen versichern möchten, insbesondere in einer Zeit stark steigender Inflation..
Futures
Futures sind Kontrakte, bei denen Käufer und Verkäufer vereinbaren, einen Vermögenswert künftig zu einem bestimmten Preis umzutauschen. Futures werden häufig zur Absicherung (Versicherung) anderer Anlagen eingesetzt, wenn der Anleger in Zukunft eine Preissenkung erwartet. Sie können auch verwendet werden, um zukünftige Preisschwankungen zu reflektieren..
Leistungen:
• Kann als Versicherungsinstrument für Ihre anderen Vermögenswerte dienen.
• Kredit- und Margenanforderungen bedeuten, dass Sie nur einen Teil Ihrer Investition tätigen müssen.
• Sehr liquider Markt.
Nachteile:
• Spekulative Vermögenswerte.
• Sie können mehr Geld verlieren, als ursprünglich investiert wurde.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Futures können von Anlegern verwendet werden, die andere Anlagen versichern möchten, sowie von Anlegern, die einen spekulativen Gewinn erwarten.
Rohstoffe
Rohstoffe sind Produkte wie Öl, Gas, Holz, Kohle, Soja, Weizen usw. Sie umfassen eine breite Palette von Rohstoffen und natürlichen Ressourcen. Sie können unabhängig Rohstoffe kaufen oder in Fonds investieren, die mit ihnen arbeiten.
Leistungen:
• Es ist möglich, sehr gute Renditen zu erzielen.
• Gute Inflationsversicherung.
• Diversifiziert im Vergleich zu anderen Anlageklassen.
Nachteile:
• Gegenstände können sehr flüchtig sein..
• Sie bergen eine Vielzahl von Risiken, die unter anderem mit Unruhen, der Situation im Land und der internationalen Währung verbunden sind.
• Der Fondsmanager kann spekulative Futures verwenden.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Anleger, die nach Diversifikation und alternativen Anlagen in unkonventionellen Märkten suchen, sind gute Kandidaten für Investitionen in Rohstoffe..
Die Eigenschaft
Immobilien sind Grundstücke und / oder Gebäude. Aus Sicht der Anlagen können Immobilien entweder direkt oder über verschiedene Anlageinstrumente, beispielsweise Immobilieninvestmentfonds, gekauft werden.
Leistungen:
• Immobilien können durch Mieteinnahmen einen Cashflow erzielen.
• Mit Immobilien können Sie Phasen des Inflationswachstums gut bewältigen..
Nachteile:
• Einzelne Eigenschaften können dramatisch fallen.
• Immobilien sind im Allgemeinen illiquider als andere Anlageoptionen..
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Solche Vermögenswerte eignen sich gut für Anleger, die an die langfristige „Gesundheit“ der Immobilienmärkte glauben und ihr Portfolio diversifizieren möchten. Und Anleger, die noch keine eigenen Immobilien besitzen, können noch stärker von der Diversifikation profitieren..
Sammeln
Sammlerstücke sind seltene Münzen, Kunstwerke, Antiquitäten oder Alkohol..
Leistungen:
• Sie können persönliche Sammelwünsche und -wünsche erfüllen.
• Das Sammeln hat in der Regel nichts mit den Aktien- und Rentenmärkten zu tun und korreliert daher nicht mit diesen.
Nachteile:
• Der Erwerb von Vermögenswerten kann eine hohe Provision kosten.
• Der Wert einiger Sammlerstücke wie Münzen kann durch den inneren Wert ihres Metalls begrenzt sein.
• Kann illiquide sein.
• Kann höhere Steuersätze zum Verkauf haben als Erträge aus anderen Gewinnoptionen.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Solche alternativen Anlagen ziehen Sammler an, die Kunstwerken einen emotionalen Wert verleihen. Sie können sie aber auch traditionell mit ihren Anlageportfolios ergänzen. Einige Sammlerstücke haben wirklich enorme Preise..
Crowdfunding
Crowdfunding-Plattformen ermöglichen es Investoren, einige der jungen Startups zu besitzen. Während früher junge Unternehmen nur von „britischen Investoren“ oder Risikokapitalgebern finanziert werden konnten, können sie jetzt Geld aus beliebigen Quellen sammeln.
Leistungen:
• In Zukunft kann ein Startup enorme Gewinne erzielen. Vor allem, wenn das Unternehmen an die Börse geht.
• Crowdfunding ermöglicht absolut jedem Investor den Zugang zu jungen Unternehmen.
• Die meisten Plattformen bieten ein umfangreiches Menü mit verschiedenen Anlageoptionen..
Nachteile:
• Startup kann sehr riskant sein – der Anleger riskiert, alle seine Investitionen zu verlieren.
• Etwa die Hälfte aller Startups schlägt in den ersten vier Betriebsjahren fehl.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Alternative Investitionen in Crowdfunding-Plattformen sind eine gute Option für Anleger, die Zugang zu neuen Unternehmen suchen, die ein Produkt entwickeln und auf den Markt bringen möchten, das ihren Werten und Interessen entspricht..
Risikokapital
Risikokapitalunternehmen (Risikokapitalfonds) sind eine fortschrittliche Version von Crowdfunding-Plattformen. Die Führungskräfte solcher Unternehmen sammeln Geld von Investoren und investieren sie in Unternehmen in verschiedenen Phasen ihrer Tätigkeit.
Leistungen:
• Professionelle Manager sind effektiver, wenn es darum geht, vielversprechende junge Unternehmen zu finden.
• Dies sind alternative Anlagen, die höhere Renditen als andere Anlageklassen erzielen können..
Nachteile:
• Es kann schwierig sein, auf erstklassige VC-Unternehmen (Venture Capital) mit hohen Anlegeranforderungen zuzugreifen.
• Investitionen in Startups sind von Natur aus riskant und volatil.
• Fonds arbeiten normalerweise mit Anlegern zusammen, die über ein großes persönliches Kapital verfügen.
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Risikokapitalfonds sind eine Option für erfahrene Anleger, die nicht nur mit hochprofitablem, sondern auch mit risikoreichem Kapital umgehen können.
Private Equity
In private Aktien zu investieren bedeutet, Aktien von Unternehmen zu kaufen, die nicht an öffentlichen Börsen gehandelt werden. Dies kann eine interessante Option sein, um an der Entwicklung eines neuen Unternehmens teilzunehmen..
Leistungen:
• Kann Potenzial für hohe Renditen bieten, insbesondere wenn das Unternehmen während des Börsengangs letztendlich an die Börse geht.
• Private Unternehmen müssen ihre Leistung nicht der Öffentlichkeit zugänglich machen.
Nachteile:
• Investition mit hohem Risiko.
• Erfolg kann jahrelange Investitionen erfordern..
Für wen ist diese Option vorzuziehen
Privates Kapital eignet sich für Anleger, die im Austausch für potenziell hohe Renditen ein zusätzliches Risiko eingehen möchten. Es ist auch eine geeignete Option für diejenigen, die es sich leisten können, langfristige Investitionsverpflichtungen zu erfüllen..
Trotz der Tatsache, dass der Schwerpunkt der Finanzpublikationen auf Aktien und Anleihen liegt, gibt es weltweit viele alternative Anlagemöglichkeiten. Die meisten von ihnen bieten Handelssysteme an, die nicht mit traditionellen Märkten korrelieren, und jedes hat auch eine Reihe von Vor- und Nachteilen.
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Eine alternative Investition ist eine andere Art von Anlage oder Investition, die sich von traditionellen Investitionen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien unterscheidet. Sie bieten oft eine höhere Rendite, aber auch ein höheres Risiko. Was sind nun neun Beispiele für alternative Investitionen im wirklichen Leben?
1. Rohstoffe: Dies umfasst Investitionen in natürliche Ressourcen wie Gold, Silber, Öl, Gas oder Ackerland.
2. Wagniskapital: Investitionen in Start-ups oder innovative Unternehmen, die ein hohes Potenzial für Wachstum und Gewinne haben können.
3. Kunst und Antiquitäten: Der Kauf und Verkauf von Gemälden, Skulpturen und anderen Kunstwerken kann eine lohnende alternative Investition sein.
4. Hedgefonds: Hier investiert man in einen Fonds, der mit verschiedenen Anlagestrategien arbeitet und oft eine höhere Rendite als traditionelle Fonds anstrebt.
5. Kryptowährungen: Investitionen in digitale Währungen wie Bitcoin oder Ethereum, die in den letzten Jahren stark an Wert gewonnen haben.
6. Private Equity: Das Investieren in Unternehmen, die nicht börsennotiert sind, kann hohe Gewinne erzielen, beinhaltet jedoch auch ein höheres Risiko.
7. Immobilienentwicklung: Der Kauf von Grundstücken oder Immobilien, um sie zu entwickeln oder zu renovieren und dann mit Gewinn zu verkaufen.
8. Sammlerstücke: Dies umfasst Investitionen in seltene Münzen, Briefmarken, Spielzeug oder andere Sammlerstücke, die an Wert gewinnen können.
9. Geschlossene Fonds: Hier investiert man in Fonds, deren Anteile während einer festgelegten Laufzeit nicht gehandelt werden können und deren Management übernimmt die Investitionsentscheidungen.
1. Kryptowährungen wie Bitcoin
2. Rohstoffe wie Gold oder Öl
3. Hedgefonds
4. Private Equity
5. Kunst und Sammlerstücke
6. Peer-to-Peer-Kredite
7. Immobilien-Crowdfunding
8. Wald- und Forstinvestitionen
9. Venture Capital-Investitionen
Diese Alternativen bieten Investoren die Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren und potenziell höhere Renditen zu erzielen, jedoch sollten Anleger auch das höhere Risiko beachten, das mit diesen Investitionen verbunden ist.