Wie man Anleihen eines Staatsdarlehens an eine Einzelperson kauft – Arten von Wertpapieren und Rendite

Der Inhalt des Artikels

• Was sind Staatsanleihen?
• Bundesdarlehensanleihen
• Kurzfristige kuponlose Staatsanleihen
• Arten von Staatspapieren
• Wer ist der Emittent?
• Rendite von Staatsanleihen der Russischen Föderation
• Lohnt es sich, Bundesanleihen zu kaufen?
• Reife
• Kauf und Verkauf von Anleihen
• Wie man Bundesanleihen an eine Einzelperson kauft
• Wo kann man Anleihen kaufen?
• Wie viel kosten Staatsanleihen?
• Wie viel können Sie mit Anleihen verdienen?

Die stabile Finanzlage des Landes ist der Schlüssel zum Wohlergehen der Bevölkerung, da die Regierung versucht, dies zu kontrollieren, auch durch die Ausgabe von Staatsanleihen. Staatsanleihen (OFZ) sind ein Mittel zur Deckung des Haushaltsdefizits durch die Ausgabe von Bundeswertpapieren. Grob gesagt nimmt der Staat den Bürgern zu einem bestimmten Prozentsatz Geld ab. In den letzten Jahren sind die Haushaltseinnahmen zurückgegangen (hauptsächlich aufgrund eines starken Rückgangs der Ölpreise), und die Ausgabe von Staatskrediten ist erneut relevant geworden.

Was sind Staatsanleihen?

Staatsanleihen sind ein Sicherheiteninstrument, das die Regierung zur Beschaffung öffentlicher Mittel ausgibt. Eine Person, die OFZ erworben hat, ist ein Investor in Bezug auf das Land. Der Staat gibt Garantien für die Rückzahlung von Schulden mit Zinsabgrenzung. Die Währung der Wertpapiere der Russischen Föderation ist der russische Rubel. Derzeit wird eine Staatsanleihe als eine Möglichkeit angesehen, risikoarme Fonds anzulegen. Es gibt kommunale Regierungspapiere, die von den örtlichen Stadtbehörden herausgegeben wurden.

Bundesdarlehensanleihen

Das russische Finanzministerium gibt erneut Bundesanleihen aus, dh Wertpapiere, deren Platzierung es ermöglichen wird, das Budget aufzufüllen. Ab dem 26. April 2019 beginnt der Verkauf einer Bundeskreditanleihe für Privatpersonen. Die maximale Gültigkeitsdauer von OFZ beträgt drei Jahre. Die Gesamtkosten werden 15 Milliarden Rubel betragen. Eine Staatsanleihe wird 1.000 Rubel kosten. Die Mindestabnahmemenge beträgt 30 Stück, die Höchstmenge 15.000 Stück..

Eine vorzeitige Rückzahlung ist möglich, aber unrentabel. Die Berechnung erfolgt alle sechs Monate. Die Höhe des Jahreseinkommens liegt zwischen 7,5 und 10,5%. Staatsanleihen werden für einen bestimmten Zeitraum ausgegeben, dann erhält der Käufer Coupons (Zinszahlungen). Der Staat gibt die Größe und das Datum der Zahlung bekannt, was für Privatanleger günstig ist, die nicht zu anspruchsvoll investieren.

Kurzfristige kuponlose Staatsanleihen

Die Abkürzung für T-Bills, die für viele berüchtigt sind, sind kurzfristige Nullkupon-Staatsanleihen, die 1993 ausgegeben wurden und seit fünf Jahren mit unterschiedlichem Erfolg auf unserem Markt tätig sind. Infolgedessen führte ihre Freilassung zu katastrophalen Folgen. Dies sind registrierte Wertpapiere, die vom Staat ausgegeben werden. Die Erträge wurden aus der Differenz zwischen den Kauf- und Verkaufspreisen von T-Bills abgeleitet. Die Rückzahlungsfrist beträgt drei bis sechs Monate. Ausländische Staatsbürger hatten das Recht, T-Rechnungen zu erwerben, was T-Rechnungen auf das internationale Niveau brachte und zu einem massiven Abfluss von russischem Kapital ins Ausland führte.

Bis 1998 waren die Gewinne aus T-Rechnungen so hoch, dass der Staat damit begann, das Haushaltsdefizit zu finanzieren. Alles lief gut, bis sich am 17. August 1998 herausstellte, dass einfach nichts zu zahlen war und das Finanzministerium bei allen T-Rechnungen in Verzug geriet, die um 70-80% abwerteten. Dies hatte katastrophale Folgen für die Wirtschaft des Landes, einschließlich des Zusammenbruchs der Landeswährung. Die Krise betraf alle Bürger Russlands. Alle nachfolgenden T-Rechnungen wurden (bis 2006) ausgestellt, um Schulden aus früheren Darlehen zu begleichen.

Arten von Staatspapieren

Staatspapiere sind in jedem Land ein wichtiger Bestandteil der Börse. So können Sie vorübergehend verfügbare Mittel von Finanzinstituten und Einzelpersonen regulieren. Arten von Staatspapieren:

• bargeldlos und bargeldlos;
• nicht zertifiziert und dokumentarisch;
• profitabel und garantiert;
• Nichtmarkt und Markt;
• Inhaber und registriert.

GS-Funktionen unterscheiden sich:

• langfristige Kuponverpflichtungen der Regierung;
• kurzfristige Nichtkuponverpflichtungen der Regierung;
• Sparanleihen;
• Darlehensanleihen in Landeswährung;
• Staatskasse Rechnungen;

Wer ist der Emittent?

Ein Emittent ist eine Organisation, die die Ausgabe und Bereitstellung von Wertpapieren übernimmt. Im Falle eines Staatsdarlehens wird der Staat in dieser Rolle verwendet. Sie muss die Rentabilität ihrer Wertpapiere sicherstellen und das Recht ihrer Inhaber garantieren, am Ende des Staatsdarlehens Einkünfte aus der Rückgabe von Geldern zu erhalten. Dies ist eine Voraussetzung für die Zuverlässigkeit von Staatsanleihen. Jetzt ist die Situation im Land viel stabiler als in den 90er Jahren, so dass Investitionen in Staatskredite zuverlässig sein können..

Rendite von Staatsanleihen der Russischen Föderation

Der Staat kündigte die Rendite der 2019 ausgegebenen OFZ in Höhe von 8,5% pro Jahr an. Vergleichen – Der Gewinn aus Einlagen bei den größten Banken Russlands steigt selten über 7,5-8%. Der Erwerb von Staatspapieren kann als durchaus profitables Ereignis angesehen werden. Auf der anderen Seite erheben Banken je nach Anzahl der erworbenen Staatskredite eine Gebühr in Höhe von 05 bis 1,5%. Wenn Sie sie also nach drei Jahren zurückzahlen, beträgt Ihr Einkommen abzüglich der Provision 9,02%.

Lohnt es sich, Bundesanleihen zu kaufen?

Sie sagen richtig: „Der Staat kann nicht getäuscht werden, sondern du bist es.“ Die Russen haben bereits die traurige Erfahrung gemacht, wie das Ausleihen von Geldern von der Bevölkerung durch Kredite zum ersten Mal während der Sowjetzeit freiwillig erzwungen oder offen betrügerisch war, wie im Fall von T-Rechnungen. Es ist logisch, dass jetzt die Haltung gegenüber dem Staatskredit vorsichtig ist. Das Finanzministerium versichert: Jetzt, da die Auslandsschulden der UdSSR bereits zurückgezahlt wurden und ein Haushaltsdefizit besteht, ist es nicht kritisch, dass es an der Zeit ist, verfügbare Mittel als Option in Wertpapiere zu investieren.

Die Situation mit Staatspapieren der letzten Jahre ist etwas anders. In Bezug auf die Risiken unterscheiden sich diese Anlagen kaum von anderen Anlagen an der Börse. Darüber hinaus können Sie alte OFZs nicht selbst kaufen. Es ist besser, die Dienste von Vermittlern in Anspruch zu nehmen – Händler, Investmentfonds. Dies erfordert zusätzliche Kosten, verringert jedoch das Risiko von Primärinvestitionen.

Reife

Das System der Staatsdarlehen sieht keine Strafen für die vorzeitige Rückzahlung von Geldern vor, es wird eine Garantie für die 100% ige Rückzahlung des Darlehens gegeben, und Sie können einen beliebigen Betrag zurückgeben. Wenn Sie Zinserträge erhalten möchten, sollten Sie nicht damit rechnen, früher als in einem Jahr Geld abzuheben. Andernfalls zahlt der Inhaber von OFZ zweimal eine Gebühr an die Bank (bei vorzeitiger Rückzahlung wird auch eine Gebühr erhoben). Aber in einem Jahr steigt der Wert Ihrer OFZ um 6-8,5%, in drei Fällen um 10,5%. Der Preis von Anleihen ändert sich ständig in Abhängigkeit von der wirtschaftlichen Situation an der russischen Börse.

Kauf und Verkauf von Anleihen

Einzelpersonen können OFZ-17 vom 26. April 2019 bis 25. Oktober 2019 erwerben. Sie werden in den Filialen von Sberbank und VTB 24 verkauft. Das Staatsdarlehen 2019 kann nicht an der Börse oder über Vermittler gekauft werden. Dies soll Spekulationen verhindern. OFZ-N (beliebt) kann nicht als Sicherheit für die Kreditvergabe akzeptiert werden, Spendenaktionen können nicht mit ihnen durchgeführt werden. Die einzige Möglichkeit, Wertpapiere an eine andere Person zu übertragen, ist die Vererbung.

Wie man Bundesanleihen an eine Einzelperson kauft

Das Verfahren für den Kauf von Bundesanleihen im Jahr 2019 ist einfach: Sie kommen zu einer Filiale der Sberbank oder der VTB (vergessen Sie nicht, zuerst herauszufinden, ob OFZs dort verkauft werden). Schließen Sie einen Vertrag und kaufen Sie. Eine andere Möglichkeit besteht darin, OFZ online über Ihr persönliches Konto auf den Websites der Banken zu kaufen. Eine Staatsanleihe ist Eigentum des Käufers und kann weder gespendet noch verkauft werden..

Wo kann man Anleihen kaufen?

Es wird davon ausgegangen, dass der Verkauf von Bundeskreditanleihen bei großen Banken der Russischen Föderation – Sberbank und VTB24 – stattfinden wird. Nicht jede Bankfiliale bietet diesen Service an. OFZs werden in großen Filialen verkauft, die den Sberbank-Premier-Service anbieten. Wertpapiere aus den letzten Jahren werden an der Börse persönlich oder über Maklerhäuser oder Investmentfonds mit einer geringen Provision gekauft.

Wie viel kosten Staatsanleihen?

Der Nennwert einer Anleihe eines Staatsdarlehens beträgt 1000 Rubel. Dies gilt sowohl für alte als auch für neue Wertpapiere, die 2019 ausgegeben werden sollen. Darüber hinaus wurde eine neue Beschränkung eingeführt: Die Mindestmenge an Bundesdarlehen beträgt 30.000 Rubel, die Höchstmenge 15.000.000 Rubel. Vor 2019 begebene Anleihen haben ebenfalls einen Nennwert von tausend Rubel, jedoch in unbegrenzten Mengen.

Wie viel können Sie mit Anleihen verdienen?

Das neue OFZ-2017 ist festverzinslich. Das OFZ-17-Einkommen für einen Zeitraum von drei Jahren wird unter Berücksichtigung der Zahlung einer Provision in der Größenordnung von 9% pro Jahr erzielt. Andere Staatspapiere versprechen höhere Gewinne – langfristige Anleihen (10-15 Jahre) bis zu 14-16% pro Jahr, kurzfristige Anleihen für ein bis zwei Jahre – bis zu 11% pro Jahr. Es gibt höhere Prozentsätze, aber wie Sie wissen, ist das Risiko, dass Sie den Gewinn nicht erzielen, umso höher, je höher der Gewinn ist. Die Verwaltung der gekauften Staatsdarlehen erfolgt entweder über Vermittler oder unabhängig von der Erstellung einer elektronischen digitalen Signatur und Ihres persönlichen Kontos an der Börse.