Wie man einen persönlichen Investitionsplan entwickelt – Anleitung

Wie man einen Investitionsplan entwickelt

Um einen funktionierenden Investitionsplan zu erstellen, muss nicht nur ein Sparkonto eröffnet und ein paar zufällige Aktien gekauft werden. Zunächst müssen Sie die persönliche aktuelle finanzielle Situation verstehen und wissen, wie Sie dies auf Kosten zukünftiger Investitionen erreichen möchten. Danach müssen Sie die Ziele identifizieren und die geeigneten Lösungen auswählen..

Es ist nie zu spät, mit der Arbeit an einer persönlichen Anlagestrategie zu beginnen. Jeder hat Chancen auf seine vollständige Umsetzung..

1 Teil

Wählen Sie eine Investition, die Ihrem Alter entspricht

Das Alter hat Einfluss auf die Anlagestrategie. Je jünger Sie sind, desto mehr Risiko ist gerechtfertigt. Sie haben mehr Zeit, um sich von Fehlern bei Marktabschwüngen, Krisen und Fehlern zu erholen.
Wenn der Investor 20 Jahre alt ist, kann er das meiste Geld für aggressive Investitionen verwenden. Wachstumsorientierte und Small-Cap-Unternehmen.

Wenn der Anleger kurz vor dem Ruhestand steht, bildet er ein Portfolio mit weniger aggressiven Optionen und berücksichtigt Unternehmen mit stabilem Einkommen und Unternehmen mit hoher Kapitalisierung.

Bestimmen Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation

Seien Sie sich bewusst, welche Art von Einkommen Sie haben. Bestimmen Sie, wie viel Sie für Investitionen investieren können. Sehen Sie sich das Budget an, subtrahieren Sie die monatlichen Ausgaben und legen Sie den Betrag fest, der für Investitionen verfügbar ist. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Notfallfonds einrichten (einen Geldbestand, der die Ausgaben für 3-6 Monate abdeckt)..

Legen Sie eine persönliche Risikoschwelle fest

Die Risikoschwelle ist eine Regel, die bestimmt, wie viel Risiko ein Anleger eingehen möchte. Selbst als junger Mensch ist eine Person möglicherweise nicht bereit, Risiken einzugehen. Er wird Investitionen wählen, die seinem „Siedepunkt“ entsprechen..

Aktien sind volatiler als Anleihen, Spar- und Sparkassenkonten.

Das Risiko und die Größe des potenziellen Nutzens beeinflussen sich gegenseitig. Je größer das Risiko, desto größer der potenzielle Gewinn. Investoren erzielen die besten Ergebnisse für die richtigen, aber „gefährlichen“ Entscheidungen. Es ist wichtig, die vom Unternehmen vorgelegten Fundamentaldaten vor dem Kauf seiner Aktien angemessen zu bewerten.

Wir haben darüber geschrieben, wie man die richtige Aktie auswählt. Hier.

Teil 2

Ziele setzen

Die Idee, ein Ziel zu setzen, besteht darin, Vermögenswerte zu halten und sie in einer langfristigen Strategie zu verwalten, mit einem klaren Verständnis dafür, warum dies für Sie ist. Unabhängig vom Anspruch benötigt jeder Anleger ein diversifiziertes Portfolio. Was möchten Sie mit dem Geld machen, das Sie durch Investitionen erhalten? Früh in Rente gehen? Ein gutes Zuhause kaufen? Trailer für die Reise? Geben Sie eine Antwort auf diese Frage..

Wenn das Ziel aggressiv ist, müssen Sie das Kapital häufiger auffüllen und erhöhen und dürfen sich nicht riskanten Optionen zuwenden. Höchstwahrscheinlich erzielen Sie also das gewünschte Ergebnis und verlieren bei einer der erfolglosen Entscheidungen kein Geld.

Wählen Sie einen Zeitrahmen für Ihre Ziele

Wie schnell möchten Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen? Diese Frage hilft bei der Wahl der Art der Investition..

• Wenn Sie an einer guten und schnellen Kapitalrendite interessiert sind und auch bereit sind, Risiken einzugehen, wählen Sie aggressive Optionen. Vergessen Sie aber nicht, dass sie mit der Möglichkeit verbunden sind, nicht nur viel zu verdienen, sondern auch viel zu verlieren..

• Wenn Sie Ihre Ziele schrittweise und stetig erreichen möchten, wählen Sie eine sichere Investition, die einen kleinen, aber fast immer garantierten Gewinn bringt. Bankeinlagen, Bundesanleihen und Aktien großer Unternehmen mit Dividendenrendite.

Liquidität bestimmen

Eine Liquidität ist ein Vermögenswert, der leicht zu einem marktnahen Preis verkauft werden kann. Dies deutet darauf hin, dass der Investor die Möglichkeit hat, bei Bedarf schnell Geld zur Hand zu haben.

• Aktien, Anleihen und Anlagen in ETF hoch flüssig. Sie können schnell verkauft werden..

• Immobilien und befristete Bankeinlagen sind weniger liquide. Die Umwandlung in Bargeld braucht Zeit.

Teil 3

Optionen erkunden

Es gibt viele Ansätze zum Erstellen eines Plans. Entdecken Sie alle Optionen, um diejenige auszuwählen, die Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Einkommen und Ihrer Risikotoleranz am besten entspricht..

Entdecken Sie finanzielle Möglichkeiten mit langfristigen und kurzfristigen Horizonten. Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Bankeinlagen, Währungen, Edelmetalle, Immobilien. Das Verständnis der Funktionen dieser Tools ist für die Strategie jedes Anlegers von entscheidender Bedeutung..

Denken Sie daran, dass ein Portfolio diversifiziert werden muss. Es ist unmöglich, Aktien oder Anleihen abzulehnen, aber auch mit nur einer Art von Vermögenswerten vollständig gekauft zu werden.

Wenn Sie mit einem hohen Risiko nicht fertig werden können, stellen Sie ein Portfolio von 15% der hochprofitablen, aber riskanten Vermögenswerte (Aktien) und 85% der stabilen, aber weniger profitablen Optionen (Anleihen, Einlagen) zusammen..

Erstellen Sie eine Anlagestrategie

Entscheiden Sie, wie Sie diversifizieren möchten (verteilen Sie die Investition). Laut einem amerikanischen Sprichwort, das vor übermäßigem Risiko warnt, können Sie nicht alle Eier in einem Korb aufbewahren. Beispielsweise können Sie jeden Monat 30% Ihres Anlagekapitals an Aktien, 30% an Anleihen und die restlichen 40% an ein Sparkonto senden. Passen Sie diese Proportionen an Ihre Ziele und Ihren Risikoappetit an..

Stellen Sie sicher, dass Ihr Plan Ihre Risikoschwelle erfüllt.

Wenn Sie jeden Monat 90% des Einkommens aus Aktien geben, können Sie im Falle eines Börsencrashs viel Geld verlieren. Solche Taktiken sind nicht vernünftig und passen normalerweise nicht in die Risikoschwelle von Anlegern, aber stellen Sie sicher, dass dies auch für Sie gilt.

Wenden Sie sich an einen Finanzberater

Wenn Sie nicht wissen, wie Sie einen Anlageplan in Übereinstimmung mit den Zielen und Risiken erstellen können, wenden Sie sich an einen qualifizierten Finanzberater.

Teil 4

Bewerten Sie den Fortschritt

Verfolgen Sie Investitionen einmal im Quartal oder im halben Jahr, um zu verstehen, dass sie den Erwartungen entsprechen und Sie Ihrem Ziel näher bringen. Ist dies nicht der Fall, bewerten Sie das Portfolio neu und verteilen Sie die Investition in einem anderen Verhältnis.

Eine Situation ist möglich, wenn Sie nicht genug Geld von jedem Gehalt in Investitionen investieren. Andererseits kann sich herausstellen, dass Sie den Plänen voraus sind und zu viel Geld in Vermögenswerte überweisen. Beide sind auf ihre Weise gefährlich, also balancieren Sie um den Mittelweg..

Ähnliche Artikel

• Investitionsregeln für den Aufbau von langfristigem Wohlstand

  Eines der Dinge, die ein moderner Mensch tun sollte, ist, sich an erfolgreiche Banker, Händler und Finanzberater zu wenden, um zu verstehen,…

• Investment Mythen – 6 beliebte Investment Mythen

  Das Wort „Investition“ verursacht viele Assoziationen bei Menschen. Einige von ihnen sind der Wahrheit nahe, während andere untreu sind. Investitionsmythen entlarven und…

• Umverteilung von Investitionen – eine wichtige Regel, die funktioniert

  Betrachtet man das Wachstum der Aktienindizes im Laufe des Jahres 2017 (Dow Jones Industrial Average), stieg er bis Mitte Oktober auf 23.000 Punkte…